Загрузка...
Основное
Поделиться ссылкой:
Если собрать воедино ошибки инвестора, то выйдет достаточно внушительный список. Почему вкладчик не поступает правильно изначально? Тому существует множество причин. Одна из них – ментальные ловушки. Это стереотипы мышления, навязанные обществом, которые на финансовых рынках не работают. Единственное, к чему они ведут, так это к сливу депозита.
Однако от таких досадных «побочных эффектов» проживания в социуме можно защититься. Один из способов – создать для себя новые предпочтительные модели поведения, которые приведут к финансовому успеху. Как это сделать? Наблюдать за своими поступками, и сопоставлять их результаты с проявлениями рыночной ситуации.
Ошибки инвестора, которых он не замечает
Признайтесь честно: сколько раз вы были горды собой, когда выбирали лучшие, по вашему мнению, активы, и делали на них удачную ставку? Эти моменты вы должны помнить. Однако статистика показывает: чтобы заработать больше основной массы игроков, нужно с должным уважением относиться к средней прибыли, которую вы получаете от индексных фондов с низкой доходностью.
Если сделанный вами прогноз оправдывается, вы ведь приписываете все заслуги себе, верно? Однако когда приходиться мириться с проигрышем, то всегда почему-то виноваты внешние обстоятельства. Истина заключается в том, что прогнозировать рынок можно только частично. При этом всегда есть факторы, которые невозможно предугадать. И есть моменты, на которые вы вовремя не обратили внимание. Это не только ошибки начинающего инвестора, но и опытных игроков – также.
Первое впечатление об активе – как правило, самое сильное. Именно по данному параметру вы делите акции на удачные и не очень. Такая привязка губительна для вашей прибыли: вы будете удерживать актив, когда его понадобится продать, – или слишком рано избавитесь от ценной бумаги, которая могла бы в будущем генерировать хорошую прибыль. Такие ошибки инвестора стоят ему, как минимум, недополученной прибыли, а как максимум – покупок на хаях и продаж на лоу.
Вложения в акции можно считать рискованными, особенно если вы держите в этих активах крупные денежные суммы. Жадность заставляет вас вложиться по максимуму, чтобы впоследствии сорвать большой куш. Рациональный подход выглядит так: удерживать в акциях не более 75% вашего капитала, предназначенного конкретно для вложений.
Что трейдер часто себе прощает, и за что себя корит?
Стараясь ничего не упустить, вы наверняка тоннами заглатываете информацию, оглашаемую финансовыми СМИ, а также – приложениями в смартфоне. Вы думаете, что так станете более успешным? Учтите такие факторы:
- К тому моменту, когда новость становится достоянием общественности, то есть, известной в широких кругах, – маркетмейкеры уже давно нарастили нужные позиции, и готовы зарабатывать на тех, кто верит строгим дикторам и ярким заголовкам финансовых журналов. Проще говоря, информация с голубых экранов изначально подается уже устаревшей. Вы спросите, как добывать свежие факты? В современном мире есть только один способ – инсайдерская информация. Но такие люди преследуются законом.
- Каждая новость должна быть кому-то выгодной: брокеру, стране, маркетмейкерам, определенной компании, производителям, посредникам, и так далее. С целью вброса в массы фейковых новостей, данные категории рыночных участников готовы пойти на многое. Люди, которые верят написанному, увиденному или услышанному в СМИ, становятся жертвой скрытой информационной войны. Вы только потеряете свои деньги, если будете стремиться жить умами других людей. Согласитесь, теперь ошибки инвестора выглядят более очевидными. Инновационный совет современных экспертов – прекратить собирать мнения со стороны, и активировать способности собственного мозга.
Зависть – совсем не двигатель прогресса, когда вы начинаете сравнивать собственные результаты с показателями более успешных коллег. Такой подход в корне неверен. Логично будет сопоставлять свои достижения в настоящем времени – с показателями прошлого, и делать из этого выводы. Великие трейдеры могли первые три года торговать в убыток, а после этого – изобретали эффективные алгоритмы рыночного анализа, которыми рыночные игроки пользуются до настоящего времени.
Прописные истины
Помните: наличие капитала – это всегда большие возможности. Вы можете грамотно взаимодействовать с рынком, и получать от этого пользу. Но если денег у вас не будет – рынку вы не нужны. Поэтому всегда соблюдайте баланс между гипотетическим профитом и реальным риском. А если денег нет изначально – начните прямо сегодня откладывать то, что можете, и постепенно наращивайте объёмы денежных средств.
Отсутствие терпения – один из самых ужасных грехов. Процесс инвестирования сопряжен с периодами длительного ожидания, вплоть до десятилетий, когда вся ваша активность должна сводиться к ребалансировке портфеля, проводимой единожды в год. Довольно частые ошибки инвестора в кризис – продажа перспективных бумаг, по которым фиксируется временное проседание цены. Практика показывает: через некоторое время на рынках обязательно происходит восстановление. И тогда на активе заработаете не вы, а тот, кто купит у вас финансовый инструмент.
В чем секрет долгосрочной торговли? Продемонстрируем на индексе S&P 500. В любой день вероятность его снижения самая высокая – 46%. Если рассматривать перспективу на годовом отрезке времени, то риск снижается до 27%. На отрезке времени в 10 лет вероятность потерь падает до 5%, а на 20-летнем горизонте – снижается до нуля процентов.
Если распределять деньги по активам чрезмерно осторожно, то инфляция и торговые издержки будут нивелировать генерируемый доход. Например, каждый год вы будете терять минимум 1-2%, если будете хранить деньги в наличных.
Диверсификация – отличное решение в качестве страховки от глобальных потерь. Какие ошибки инвестора приносят ему максимальные денежные потери? Например, вот такие. Если убыток превышает разумные пределы или установленные вами допустимые значения – закрывайте позицию. Так вы сэкономите время и оставшуюся часть капитала. Впереди будет много других возможностей для заработка.
Пример – индекс Nikkei 225 достиг пика в 38 915 пунктов в декабре 1989 года. Далее за 10 лет он потерял 82% своей стоимости. Даже сегодня финансовый инструмент торгуется на уровнях, на 40% ниже пика, достигнутого 30 лет назад. Вы уже представили, сколько бы потеряли денег, если бы оставались упрямым, и продолжали верить в чудо быстрого восстановления котировок до предыдущих отметок?
